Обсуждение Топ криптовалютных бирж. Выбираем лучшую!

Lerunchyk

Интересующийся

Lerunchyk

Интересующийся
Статус
Оффлайн
Регистрация
7 Июл 2022
Сообщения
73
Реакции
0
Рынок криптовалюты - в экономике явление относительно новое, но стремительно развивающееся. Здесь мы разберем что из себя представляет криптовалютная биржа, рассмотрим основные отличия децентрализованных бирж от централизованных, узнаем что такое P2P биржи и, самое главное, как подобрать биржу, подходящую именно вам, чтобы не стать невольной жертвой санкций.

Что из себя представляют биржи криптовалют?
Криптовалютная биржа является сервисом, где совершаются операции с обычными (фиатными) деньгами в обмен на криптовалюту и наоборот. Либо проводятся операции только с криптовалютой.
Основные отличия биржи от обычного обменника:
  1. В обменнике курс устанавливается и меняется каждый день.
  2. В обменнике криптовалюту вы покупаете напрямую у сервиса, на криптобирже - у других пользователей.
  3. Вам видны предложения о сделках от других пользователей.
  4. Стоимость сделки вы можете устанавливать самостоятельно, и она будет совершена, когда найдется пользователь, готовый пойти на ваши условия.
Строго говоря, если сравнивать с обычной рыночной экономикой. биржа - это маркетплейс, а обменник - обычный магазин, где обменник получает прибыль, в основном, за счет разницы курсов, а биржа - за счет комиссий.

Иные функции биржи.
На любой более-менее крупной криптовалютной бирже имеются другие способы заработка. Так, скажем, в банке помимо пассивного хранения можно открывать клады и получать с них прибыль. Вот и в мире криптовалюты можно иметь дополнительные источники заработка.
  1. Возможность иметь депозиты в фиатных или крипто деньгах (за данный депозит пользователи получают проценты).
  2. Возможность совершать торги на разных биржах и получать прибыль от разницы курсов.
  3. Возможность пополнять и выводить валюту на разные счета и кошельки.

Какие существуют виды бирж?
Основная характеристика для отличия бирж между собой это централизация. Существует три разновидности криптовалютных бирж:
  • Централизованные (традиционные) - CEX;
  • Децентрализованные - DEX;
  • Peer-to-peer - P2P.
Разберемся в чем отличия.
Основные отличия CEX бирж от DEX?
Место хранения валюты пользователей. На традиционной бирже все средства пользователей хранятся непосредственно на самой бирже. У сервиса имеется доступ к вашим активам. Строго говоря, традиционная биржа напоминает обычный банк, где, чтобы получить, скажем, евро, вам нужно для начала положить средства на счет, а после перевести их в валюту. Затем снять средства через банкомат.
Чтобы приступить к проведению операций на централизованной бирже, необходимо сначала внести средства на свой депозит, после чего можно участвовать в торгах. Пополнить депозит можно разными способами - банковскими переводами, сервисом PayPal или наличными, если офис биржи есть в вашем городе.
Основным преимуществом традиционной биржи является то, что на ней криптовалюту можно приобрести за обычные деньги. На DEX бирже все операции производятся только с криптовалютой.
На традиционной бирже нет анонимности, все сделки совершаются открыто.
На любой традиционной бирже необходимо пройти верификацию, таким образом, биржи обеспечивают безопасность себя и пользователей. При этом, при утрате пароля доступ к кошельку можно будет восстановить пройдя процедуру верификации повторно. Если вы знакомы с другими криптокошельками, то знаете, что утрата сид-фразы равносильна утрате доступа к кошельку навсегда.
Традиционные биржи очень просты в использовании, поэтому они очень подходят новичкам. Виды традиционных бирж: FTX, Binance, ByBit.
На традиционной бирже существуют два вида комиссий: комиссия сети и комиссия сервиса.
Комиссия сети представляет собой комиссию блокчейна за совершение операции. Эта комиссия взимается всегда, за любую криптовалюту и операцию, в любом кошельке. Строго говоря, это оплата майнеру за его электричество и проведение операции.
Комиссия сервиса - варьируется в зависимости от биржи. Соответственно, вы можете выбрать наиболее выгодную для вас. Собственно, комиссию биржи взимают за пополнение кошелька, вывод средств, либо проведение транзакций.
Итак, подведем итог.
Основные достоинства централизованной биржи:
  1. Максимально простой процесс работы на ней.
  2. Возможность совершать операции с криптовалютами различных блокчейнов.
  3. Возможность оперировать фиатными средствами.
  4. Наличие процентов за хранение активов на биржевых счетах.
  5. Различными типы заработка.
  6. Наличие техподдержки.
  7. Возможность восстановить доступ к счету через верификацию.
Основные недостатки централизованной биржи:
  1. Доступ сервиса к активам пользователей.
  2. Высокие комиссии за операции.
  3. Предоставление своих данных.
  4. Некоторые биржи сейчас вводят санкции в отношении российских пользователей.

bitcoin-640x360.jpeg

Теперь рассмотрим децентрализованные биржи.

Как мы уже упоминали выше, на DEX бирже операции совершаются только с криптовалютой. Всеми операциями руководит специальная программа в блокчейне.
На DEX бирже нет необходимости пополнять депозит - достаточно подключить свой криптокошелек и можно совершать сделки с другими пользователями. Комиссия немного больше, чем у ряда традиционных бирж.
В целом, если сравнивать криптобиржи с банками, то традиционная биржа - это обычный банк, а децентрализованная - схема, соединяющая в себе цепочку умных сейфов. Алгоритмы устроены таким образом, что криптовалюта обменивается мгновенно в кошельках разных пользователей. При этом, обмен возможен только в пределах одного блокчейна (проще говоря, обменять биткоин напрямую на эфириум невозможно).
Большая часть DEX бирж функционируют на блокчейне ETH.
Соответственно, чтобы начать проводить операции на децентрализованной бирже, в любом случае вам нужно будет для начала воспользоваться либо традиционной биржей, либо обменником, чтобы приобрести криптовалюту.
Итак, основные достоинства и недостатки децентрализованной биржи.
Достоинства:
  1. Значительно безопаснее по сравнению с традиционными биржами.
  2. Средства хранятся непосредственно у пользователей.
  3. Сделки совершаются анонимно.
  4. Исключен человеческий фактор - процессом руководит смарт-контракт.
Недостатки:
  1. Невозможно восстановить доступ, если вы утратите пароль или сид-фразу.
  2. Интерфейс сложнее, чем у традиционных бирж.
  3. Отсутствие техподдержки.
  4. Отсутствие возможности подключить фиат.
  5. Невозможно совершать операции с валютами разных блокчейнов.

Итак, теперь кратко рассмотрим P2P биржи.
Главное отличие подобных площадок заключается в том, что они никак не регулируются - ни компаниями, ни контрактами. Существуют чат-боты для таких бирж, с помощью которых вы связываетесь с потенциальным покупателем или продавцом и совершаете сделку.

Хотим обратить ваше внимание, что несмотря на то, что изначально криптовалюта рассматривалась как универсальный финансовый инструмент, не привязанный географически ни к одной стране, в текущей ситуации все стало немного сложнее. Многие криптовалютные биржи вводят санкции в отношении пользователей из России, что сильно затрудняет операции с криптовалютой и даже общение с техподдержкой.
Проведем небольшой сравнительный анализ топовых централизованных бирж.


ХарактеристикаBinanceBTXCoinbaseKrakenKuCoin
Комиссия за торгиСтартуют от 0,1%. Комиссия пропорциональна объему торгов> 0,02%> 1,99%0,16 - 0,26%> 0,1%
Доступны ли рублиПополнение доступно только через кошелек Payeer---Да, но пополнение с карт Visa и MasterCard в данный момент недоступны
Комиссия за вывод0-1%25 - 32 евро2%4 - 35$Сейчас вывод фиатных средств недоступен
СанкцииОграничения. Заморожены счета объемом более 10000 евро. Для рядовых пользователей санкций нетЗаблокированы кошельки многих российских пользователей. Однако есть прецеденты, когда пользователи, доказав, свою непричастность к санкциям, восстанавливали доступ к своим активам.Для рядовых пользователей санкций нетДля рядовых пользователей санкций нет

Теперь рассмотрим топовые децентрализованные биржи.
  1. Uniswap V3. Работает на базе блокчейна Ethereum. Для торгов доступны более четырехсот монет. Комиссия на операции варьируется от 0,05 до 0,1%.
  2. dYdX. По интерфейсу и функциям эта биржа близка к традиционной. В отличие от многих децентрализованных бирж, здесь доступны для торгов монеты разных сетей. Также отличием является то, что активы обмениваются не напрямую из кошелька в кошелек, а посредством депозита. Данная биржа будет сложная для понимания новым пользователем, к ней стоит обратиться, если у вас уже есть опыт торгов на криптобирже.
  3. PancakeSwap V2. На данной бирже ведутся торги монет, созданных на основе Binance. Поддерживается более четырех тысяч монет. Комиссия составляет 0,25%. Также на данной бирже можно майнить монеты, принимать участие в розыгрышах и совершать сделки с NFT.
  4. Kine Protocol. Основной функционал данной биржи - сделки с финансовыми активами, основанными на криптовалюте. Платформа сотрудничает и с Ethereum и с Binance сетью. Комиссия составляет от 0,1 до 0,8%.
  5. ApolloX DEX. Это первая в мире комбинированная биржа, на которой пользователи сами выбирают как торговать криптовалютой. Комиссия составляет от 0,02 до 0,1%.

Итак, подведем итог.
Обменник является самым старым и понятным способом покупки криптовалюты с очень простым принципом работы.
Централизованная биржа - тоже довольно простой способ покупки криптовалюты за фиат. Однако, не советуем хранить там крупные суммы денег. Также будьте осторожны в работе с иностранными биржами.
Если для вас важна анонимность сделок и вам подходит работа с одним блокчейном - выбирайте децентрализованные биржи.
Надеемся, информация о криптовалютных биржах была полезна. В следующих статьях разберем подробнее другие, менее крупные биржи.

Всем удачи и прибыльных сделок!
 
Сверху